Боровских Р.Н. Методики расследования преступлений в сфере страхования. Обзор-ревизия
Боровских Р.Н. Обзор-ревизия «Методики расследования преступлений в сфере страхования и смежные методики, методические рекомендации» // http://www.iuaj.net/node/2167/
Представляем Обзор-ревизию «МЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ И СМЕЖНЫЕ МЕТОДИКИ, МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ», сделанный в рамках научно-исследовательской работы, посвященной формированию укрупненной криминалистической методики расследования преступлений в сфере страхования. Данный Обзор являет собой своеобразный банк «криминалистических данных» по вопросам расследования преступлений в сфере страхования, сопутствующих им преступлений, а также расследования смежных преступлений.
В качестве критерия структуризации аккумулируемых криминалистических разработок был избран такой параметр соответствующих криминалистических методик как «уровень общности», который характеризовал каждую из включенных в Обзор криминалистическую методику.
В итоге в Обзоре, в иерархическом порядке, были обобщены следующие группы (подгруппы) имеющихся криминалистических методических разработок.
1. Методики расследования вышестоящего уровня обобщения (по отношению к методике расследования преступлений в сфере страхования).
2. Методики и отдельные методические рекомендации, относящиеся к расследованию преступлений в сфере страхования, которые в свою очередь, делятся на:
2.1. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию всего комплекса преступлений в сфере страхования (укрупненные методики расследования преступлений в сфере страхования).
2.2. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации меньшей степени общности, относящиеся к расследованию мошенничества (преимущественно) и иных хищений в сфере страхования, в числе которых можно выделить: одноступенчатые и двухступенчатые криминалистические методики.
2.3. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию налоговых преступлений в сфере страхования.
2.4. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию преступлений, сопутствующих мошенничеству и иным хищениям в сфере страхования.
3. Смежные по отношению к криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования криминалистические методики и отдельные методические рекомендации по расследованию преступлений в сфере страхования: криминалистические методики расследования краж и угонов автотранспортных средств, поджогов и преступных нарушений правил пожарной безопасности (в том числе, совершенных с целью незаконного получения страхового возмещения), корыстных убийств (в том числе, застрахованных лиц), подделки и уничтожения идентификационного номера транспортного средства и др.
4. Смежные по отношению в криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования методики решения типичных задач при расследовании преступлений:
4.1. Методики расследования криминальных инсценировок, в том числе, совершаемых в целях сокрытия преступлений в сфере страхования.
4.2. Методики изучения следов преступлений, в том числе, следов преступлений в сфере страхования.
4.3. Отдельные методические рекомендации по вопросам тактики проведения следственных и иных процессуальных действий, применимые, в том числе, по делам о преступлениях в сфере страхования.
4.4. Экономико-правовые аспекты противодействия преступлениям и иным правонарушениям в сфере страхования как разработки, смежные по отношению к криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования. 5. Криминалистические методики и иные (разноотраслевые) рекомендации по противодействию мошенничеству в сфере страхования, изложенные в научных исследованиях зарубежных авторов.
.......
ВЫВОДЫ
1. На уровне «Методики расследования вышестоящего уровня обобщения».
Вопросы расследования преступлений в сфере страхования рассматриваются в контексте:
- методик расследования налоговых преступлений;
- методик расследования хищений, совершаемых по типу «финансовых пирамид»;
- методик расследования хищений бюджетных средств, в том числе выделяемых на цели реализации приоритетных национальных проектов.
В данных работах, в основном, приводится характеристика типичных способов, схем совершения указанных преступлений с использованием механизмов страхования, указываются типичные примеры данных преступлений.
В работах содержатся рекомендации по проведению аналитического исследования информации, которую можно использовать при выявлении соответствующих преступлений в сфере страхования.
2. На уровне «Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию мошенничества и иных преступлений в сфере страхования». ».
В основном, внимание авторов акцентировано на создание методических рекомендаций по расследованию мошеннических посягательств в сфере страхования. При этом данные мошеннические посягательства рассматриваются преимущественно в аспекте мошенничеств страхователей и иных лиц против интересов страховых организаций.
В работах характеризуются основные элементы криминалистической характеристики данных преступлений, в первую очередь, типичные способы их совершения.
Приводятся рекомендации по распознаванию, выявлению, раскрытию, расследованию, и предотвращению страховых мошенничеств, изучаются вопросы деятельности служб и подразделений безопасности страховых организаций в данном направлении.
Отдельные работы посвящены вопросам методики расследования организованной преступной деятельности, связанной с посягательствами на имущественные интересы страховых организаций.
3. На уровне «Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию мошенничества (преимущественно) и иных хищений в сфере страхования».
2.1. Одноступенчатые методики
В работах, преимущественно, освещаются отдельные (в основном, типичные способы совершения и сокрытия преступлений)
криминалистической характеристики мошенничества и других преступлений совершаемых с целью незаконного получения страховой выплаты, исследуются вопросы деятельности страховых организаций и служб безопасности страховых организаций по предупреждению данных преступлений, методы их выявления, раскрытия и предупреждения.
В работах рассматриваются вопросы классификации страхового мошенничества, а также типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества указанного вида, особенности тактики производства первоначальных и последующих следственных действий.
Ряд работ посвящен особенностям механизма следообразования при совершении мошенничества в сфере страхования, совершаемого в том числе посредством инсценировки краж застрахованного имущества.
Есть работы, в которых изучаются вопросы расследования мошенничества, совершаемого руководителями, сотрудниками страховых организаций и страховыми агентами.
2.2. Двухступенчатые методики
В большинстве работ исследуются вопросы криминалистической характеристики мошенничества в сфере ОСАГО и автострахования, совершаемых с целью хищения денежных средств страховых организаций, особенности производства отдельных следственных действий при расследовании данного вида преступлений. Типологизируются субъекты совершения мошеннических посягательств в сфере ОСАГО.
Есть работы, посвященные организационным и информационным аспектам деятельности по выявлению, раскрытию и расследованию данного вида мошенничества. Изучаются технико-криминалистические средства обеспечения такой деятельности.
В периодической печати содержится характеристика типичных способов мошенничества в отношении страховых организаций, совершаемого с целью незаконного получения страхового возмещения при личном и медицинском страховании. Мошенничество в медицинском страховании изучается как криминальное проявление со стороны страхователей, должностных лиц Фонда ОМС, главврачей и должностных лиц медицинских учреждений, сотрудников страховых организаций.
4. На уровне «Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию преступлений, сопутствующих мошенничеству и иным хищениям в сфере страхования».
В работах рассматриваются общие положения методики расследования преступлений против жизни и здоровья, как преступлений, сопутствующих страховому мошенничеству.
Отдельные работы посвящены криминалистической характеристике преступлений, совершаемых при участии сотрудников ГИБДД с целью хищения средств страхового возмещения.
Имеются исследования, предметом которых являются вопросы криминалистической экспертизы страховых полисов ОСАГО.
5. На уровне «Смежные по отношению к КМРП в сфере страхования криминалистические методики и содержащиеся в них отдельные методические рекомендации по расследованию преступлений в сфере страхования». ».
Отдельные вопросы методики расследования страхового мошенничества и иных сопутствующих ему преступлений рассматриваются в контексте:
(а) частных криминалистических методик расследования смежных преступлений (угонов, краж автотранспорта, поджогов);
(б) частных криминалистических методик решения типичных задач при расследовании преступлений:
- вопросы раскрытия криминальных инсценировок как универсальных способов совершения и сокрытия хищений и иных преступлений;
- вопросы криминалистической трасологии при расследовании дорожно-транспортных происшествий для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;
- вопросы производства осмотра места происшествия при расследовании пожаров, осмотра транспортных средств и иных следственных и процессуальных действия для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения.
6. Отдельного внимания заслуживают экономико-правовые аспекты противодействия преступлениям и иным правонарушениям в сфере страхования как рекомендации, смежные по отношению к криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования..
Данные работы посвящены вопросам:
- взаимодействия служб безопасности коммерческих организаций (в т.ч. страховых) с правоохранительными органами с целью предупреждения мошеннических и иных преступных посягательств;
- экономико-правовому анализу схем совершения правонарушений субъектами отношений в сфере автострахования;
- выявления налоговых преступлений в сфере обязательного социального страхования, описываются типичные способы совершения данных преступлений;
- вопросы организации деятельности органов страхового надзора с целью борьбы с легализацией преступных доходов, характеризуются типичные способы совершения данных преступлений;
- вопросы организации внутреннего аудита и контроля с целью противодействия легализации преступных доходов, совершаемых посредством механизмов страхования;
- вопросы использования страховых схем незаконной минимизации налогов в сфере страхования имущества, агрострахования;
- вопросы проведения экспертизы автотранспортных средств и иного имущества, подлежащего страхованию, а также экспертизы застрахованного имущества, на предмет выявления мошеннических посягательств.
7. Криминалистические методические и иные (разноотраслевые) рекомендации по противодействию мошенничеству в сфере страхования (зарубежные источники)
В работах зарубежных авторов рассматриваются вопросы противодействия страховым мошенничествам с позиций, прежде всего, необходимости защиты имущественных интересов страховых организаций (аналогичный подход используется большинством отечественных специалистов).
Проявления страхового мошенничества рассматриваются по различным сферам страхования: автострахование, медицинское страхование, личное страхование, страхование имущества, морское страхование.
Есть ряд исследований, которые посвящены вопросам противодействия мошенничествам, совершаемым с применением страхования в оффшорах, а также мошенничества в сфере международного страхования.
Из числа криминологических проблем, преимущественно, рассматриваются вопросы виктимизации при совершении страхового мошенничества, защиты жертв данного преступления.
Есть отдельные работы, посвященные изучению феномена страхового мошенничества с точки зрения субъектного состава совершения данного преступления. Страховое мошенничество изучается как проявление беловоротничковой преступности.
Имеются работы, в которых рассматриваются вопросы уголовной ответственности за мошенничество в сфере страхования.
В работах криминалистического профиля рассматриваются типичные способы совершения мошенничества в сфере страхования, вопросы выявления и предупреждения мошенничества, прежде всего, в сфере автострахования, изучаются экспертные методики выявления данного преступления. В работах криминалистов рассматриваются также вопросы противодействия мошенничеству в сфере страхования имущества, совершаемого посредством поджогов. Изучаются вопросы предупреждения организованной преступной деятельности в данной сфере
Есть работы, выполненные в форме руководств, методических рекомендаций по выявлению, раскрытию и расследованию страхового мошенничества, адресатами которых выступают сотрудники правоохранительных органов, частные детективы, сотрудники страховых организаций и их структурных подразделений по безопасности, страховые эксперты, а также страхователи.
«БЕЛЫЕ ПЯТНА»
1. Вопросы, на изучение которых акцентировано внимание авторов:
- способы совершения и иные элементы криминалистической характеристики мошенничества в сфере ОСАГО и автостраховании;
- способы совершения мошенничества в сфере личного, медицинского, имущественного страхования;
- криминалистические и иные классификации страхового мошенничества, в значительной степени понимаемого «однобоко» - как преступление, посягающего на имущественные интересы страховых организаций;
- вопросы распознавания, выявления, раскрытия и предотвращения страхового мошенничества, в особенности, в сфере автострахования и ОСАГО, технико-криминалистические средства обеспечения такой деятельности, вопросы деятельности служб и подразделений безопасности страховых организаций в данном направлении;
типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, прежде всего, в сфере автострахования и ОСАГО;
- тактико-методические особенности первоначального и последующего этапов расследования мошенничества в сфере ОСАГО и автостраховании.
2. Вопросы, которые изучены не достаточно полно:
- вопросы раскрытия криминальных инсценировок при совершении мошенничества в сфере ОСАГО, автостраховании, страховании имущества;
- вопросы расследования преступлений, сопутствующих страховому мошенничеству - выступающих способами его приготовления, совершения, сокрытия (угонов, краж автотранспорта, поджогов);
- вопросы расследования преступлений против жизни и здоровья, как преступлений, сопутствующих страховому мошенничеству;
- вопросы расследования преступлений, совершаемых при участии сотрудников ГИБДД с целью хищения средств страхового возмещения;
- вопросы организации внутреннего аудита и контроля с целью противодействия внутрифирменному страховому мошенничеству и иным преступлениям, совершаемым посредством механизмов страхования;
- вопросы проведения экспертизы автотранспортных средств и иного имущества, подлежащего страхованию, а также экспертизы застрахованного имущества, на предмет выявления мошеннических посягательств.
3. Вопросы, которые изучены фрагментарно:
- вопросы криминалистической трасологии при расследовании дорожно-транспортных происшествий для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;
- вопросы производства осмотра места происшествия при расследовании пожаров, осмотра транспортных средств и иных следственных
и процессуальных действия для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;
- вопросы организации деятельности органов страхового надзора с целью борьбы с легализацией преступных доходов посредством механизмов страхования;
- вопросы противодействия мошенничеству в медицинском страховании со стороны страхователей, должностных лиц Фонда ОМС, главврачей и должностных лиц медицинских учреждений, сотрудников страховых организаций;
- вопросы расследования мошенничества, совершаемого руководителями, сотрудниками страховых организаций и страховыми агентами;
- вопросы расследования налоговых преступлений, совершаемых посредством операций лжестрахования;
- вопросы расследования хищений в сфере страхования, совершаемых по типу «финансовых пирамид»;
- вопросы расследования хищений бюджетных средств в сфере страхования, в том числе выделяемых на цели реализации приоритетных национальных проектов.
4. Вопросы, которые практически не изучены
4.1. Вопросы криминалистической типологии:
- преступлений в сфере страхования;
- преступлений, сопутствующих совершению страхового мошенничества и иных преступлений в сфере страхования;
- личности лиц, выступающих субъектами и соучастниками преступлений в сфере страхования;
- способов совершения преступлений в сфере страхования (за исключением, страхового мошенничества).
4.2. Вопросы описания элементов криминалистической характеристики:
- преступлений против собственности, совершаемых в сфере страхования - мошенничества по типу «финансовых» пирамид, хищений бюджетных средств и др. (за исключением, мошенничества страхователей);
- мошенничества, присвоения и растраты в сфере страхования, совершаемого топ-менеджерами и иными высокопоставленными сотрудниками страховых организаций;
- сопутствующих преступлений в сфере страхования (должностных и коррупционных преступлений, преступлений против правосудия, преступлений против порядка управления и др.);
- налоговых преступлений в сфере страхования;
- легализации преступно нажитого имущества.
4.3. Вопросы, связанные с тактико-методическими особенностями первоначального и последующего этапов расследования:
- преступлений против собственности, совершаемых в сфере страхования - мошенничества по типу «финансовых» пирамид, хищений бюджетных средств и др. (за исключением, мошенничества страхователей);
- мошенничества, присвоения и растраты в сфере страхования, совершаемого топ-менеджерами и иными высокопоставленными сотрудниками страховых организаций;
- сопутствующих преступлений в сфере страхования (должностных и коррупционных преступлений, преступлений против правосудия, преступлений против порядка управления и др.);
- налоговых преступлений в сфере страхования;
- легализации преступно нажитого имущества.
4.4. Вопросы, связанные с криминалистическим обеспечением судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях в сфере страхования.
4.5. Вопросы, связанные с содержанием криминалистических средств предупреждения мошенничества и иных преступлений в сфере страхования.
См. Полный текст обзора в прикрепленном файле в формате PDF
Прикрепленный файл | Размер |
---|---|
Р.Н. Обзор-ревизия методик расследования пр-й в сфере страхования_(табл.)_ред. 05.03.2017.pdf | 586.97 кб |
- войдите для комментирования
|