Боровских Р.Н. Методики расследования преступлений в сфере страхования. Обзор-ревизия

 

Боровских Р.Н. Обзор-ревизия «Методики расследования преступлений в сфере страхования и смежные методики, методические рекомендации» // http://www.iuaj.net/node/2167/

См. Полный текст Обзора

Представляем Обзор-ревизию «МЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ И СМЕЖНЫЕ МЕТОДИКИ, МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ», сделанный в рамках научно-исследовательской работы, посвященной формированию укрупненной криминалистической методики расследования преступлений в сфере страхования. Данный Обзор являет собой своеобразный банк «криминалистических данных» по вопросам расследования преступлений в сфере страхования, сопутствующих им преступлений, а также расследования смежных преступлений.

В качестве критерия структуризации аккумулируемых криминалистических разработок был избран такой параметр соответствующих криминалистических методик как «уровень общности», который характеризовал каждую из включенных в Обзор криминалистическую методику.

В итоге в Обзоре, в иерархическом порядке, были обобщены следующие группы (подгруппы) имеющихся криминалистических методических разработок.

1. Методики расследования вышестоящего уровня обобщения (по отношению к методике расследования преступлений в сфере страхования).

2. Методики и отдельные методические рекомендации, относящиеся к расследованию преступлений в сфере страхования, которые в свою очередь, делятся на:

2.1. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию всего комплекса преступлений в сфере страхования (укрупненные методики расследования преступлений в сфере страхования).

2.2. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации меньшей степени общности, относящиеся к расследованию мошенничества (преимущественно) и иных хищений в сфере страхования, в числе которых можно выделить: одноступенчатые и двухступенчатые криминалистические методики.

2.3. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию налоговых преступлений в сфере страхования.

2.4. Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию преступлений, сопутствующих мошенничеству и иным хищениям в сфере страхования.

3. Смежные по отношению к криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования криминалистические методики и отдельные методические рекомендации по расследованию преступлений в сфере страхования: криминалистические методики расследования краж и угонов автотранспортных средств, поджогов и преступных нарушений правил пожарной безопасности (в том числе, совершенных с целью незаконного получения страхового возмещения), корыстных убийств (в том числе, застрахованных лиц), подделки и уничтожения идентификационного номера транспортного средства и др.

4. Смежные по отношению в криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования методики решения типичных задач при расследовании преступлений:

4.1. Методики расследования криминальных инсценировок, в том числе, совершаемых в целях сокрытия преступлений в сфере страхования.

4.2. Методики изучения следов преступлений, в том числе, следов преступлений в сфере страхования.

4.3. Отдельные методические рекомендации по вопросам тактики проведения следственных и иных процессуальных действий, применимые, в том числе, по делам о преступлениях в сфере страхования.

4.4. Экономико-правовые аспекты противодействия преступлениям и иным правонарушениям в сфере страхования как разработки, смежные по отношению к криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования. 5. Криминалистические методики и иные (разноотраслевые) рекомендации по противодействию мошенничеству в сфере страхования, изложенные в научных исследованиях зарубежных авторов.

 .......

ВЫВОДЫ

1. На уровне «Методики расследования вышестоящего уровня обобщения».

Вопросы расследования преступлений в сфере страхования рассматриваются в контексте:

- методик расследования налоговых преступлений;

- методик расследования хищений, совершаемых по типу «финансовых пирамид»;

- методик расследования хищений бюджетных средств, в том числе выделяемых на цели реализации приоритетных национальных проектов.

В данных работах, в основном, приводится характеристика типичных способов, схем совершения указанных преступлений с использованием механизмов страхования, указываются типичные примеры данных преступлений.

В работах содержатся рекомендации по проведению аналитического исследования информации, которую можно использовать при выявлении соответствующих преступлений в сфере страхования.

2. На уровне «Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию мошенничества и иных преступлений в сфере страхования». ».

В основном, внимание авторов акцентировано на создание методических рекомендаций по расследованию мошеннических посягательств в сфере страхования. При этом данные мошеннические посягательства рассматриваются преимущественно в аспекте мошенничеств страхователей и иных лиц против интересов страховых организаций.

В работах характеризуются основные элементы криминалистической характеристики данных преступлений, в первую очередь, типичные способы их совершения.

Приводятся рекомендации по распознаванию, выявлению, раскрытию, расследованию, и предотвращению страховых мошенничеств, изучаются вопросы деятельности служб и подразделений безопасности страховых организаций в данном направлении.

Отдельные работы посвящены вопросам методики расследования организованной преступной деятельности, связанной с посягательствами на имущественные интересы страховых организаций.

3. На уровне «Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию мошенничества (преимущественно) и иных хищений в сфере страхования».

2.1. Одноступенчатые методики

В работах, преимущественно, освещаются отдельные (в основном, типичные способы совершения и сокрытия преступлений)

криминалистической характеристики мошенничества и других преступлений совершаемых с целью незаконного получения страховой выплаты, исследуются вопросы деятельности страховых организаций и служб безопасности страховых организаций по предупреждению данных преступлений, методы их выявления, раскрытия и предупреждения.

В работах рассматриваются вопросы классификации страхового мошенничества, а также типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества указанного вида, особенности тактики производства первоначальных и последующих следственных действий.

Ряд работ посвящен особенностям механизма следообразования при совершении мошенничества в сфере страхования, совершаемого в том числе посредством инсценировки краж застрахованного имущества.

Есть работы, в которых изучаются вопросы расследования мошенничества, совершаемого руководителями, сотрудниками страховых организаций и страховыми агентами.

2.2. Двухступенчатые методики

В большинстве работ исследуются вопросы криминалистической характеристики мошенничества в сфере ОСАГО и автострахования, совершаемых с целью хищения денежных средств страховых организаций, особенности производства отдельных следственных действий при расследовании данного вида преступлений. Типологизируются субъекты совершения мошеннических посягательств в сфере ОСАГО.

Есть работы, посвященные организационным и информационным аспектам деятельности по выявлению, раскрытию и расследованию данного вида мошенничества. Изучаются технико-криминалистические средства обеспечения такой деятельности.

В периодической печати содержится характеристика типичных способов мошенничества в отношении страховых организаций, совершаемого с целью незаконного получения страхового возмещения при личном и медицинском страховании. Мошенничество в медицинском страховании изучается как криминальное проявление со стороны страхователей, должностных лиц Фонда ОМС, главврачей и должностных лиц медицинских учреждений, сотрудников страховых организаций.

4. На уровне «Отдельные научные положения и прикладные рекомендации, относящиеся к расследованию преступлений, сопутствующих мошенничеству и иным хищениям в сфере страхования».

В работах рассматриваются общие положения методики расследования преступлений против жизни и здоровья, как преступлений, сопутствующих страховому мошенничеству.

Отдельные работы посвящены криминалистической характеристике преступлений, совершаемых при участии сотрудников ГИБДД с целью хищения средств страхового возмещения.

Имеются исследования, предметом которых являются вопросы криминалистической экспертизы страховых полисов ОСАГО.

5. На уровне «Смежные по отношению к КМРП в сфере страхования криминалистические методики и содержащиеся в них отдельные методические рекомендации по расследованию преступлений в сфере страхования». ».

Отдельные вопросы методики расследования страхового мошенничества и иных сопутствующих ему преступлений рассматриваются в контексте:

(а) частных криминалистических методик расследования смежных преступлений (угонов, краж автотранспорта, поджогов);

(б) частных криминалистических методик решения типичных задач при расследовании преступлений:

- вопросы раскрытия криминальных инсценировок как универсальных способов совершения и сокрытия хищений и иных преступлений;

- вопросы криминалистической трасологии при расследовании дорожно-транспортных происшествий для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;

- вопросы производства осмотра места происшествия при расследовании пожаров, осмотра транспортных средств и иных следственных и процессуальных действия для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения.

6. Отдельного внимания заслуживают экономико-правовые аспекты противодействия преступлениям и иным правонарушениям в сфере страхования как рекомендации, смежные по отношению к криминалистической методике расследования преступлений в сфере страхования..

Данные работы посвящены вопросам:

- взаимодействия служб безопасности коммерческих организаций (в т.ч. страховых) с правоохранительными органами с целью предупреждения мошеннических и иных преступных посягательств;

- экономико-правовому анализу схем совершения правонарушений субъектами отношений в сфере автострахования;

- выявления налоговых преступлений в сфере обязательного социального страхования, описываются типичные способы совершения данных преступлений;

- вопросы организации деятельности органов страхового надзора с целью борьбы с легализацией преступных доходов, характеризуются типичные способы совершения данных преступлений;

- вопросы организации внутреннего аудита и контроля с целью противодействия легализации преступных доходов, совершаемых посредством механизмов страхования;

- вопросы использования страховых схем незаконной минимизации налогов в сфере страхования имущества, агрострахования;

- вопросы проведения экспертизы автотранспортных средств и иного имущества, подлежащего страхованию, а также экспертизы застрахованного имущества, на предмет выявления мошеннических посягательств.

7. Криминалистические методические и иные (разноотраслевые) рекомендации по противодействию мошенничеству в сфере страхования (зарубежные источники)

В работах зарубежных авторов рассматриваются вопросы противодействия страховым мошенничествам с позиций, прежде всего, необходимости защиты имущественных интересов страховых организаций (аналогичный подход используется большинством отечественных специалистов).

Проявления страхового мошенничества рассматриваются по различным сферам страхования: автострахование, медицинское страхование, личное страхование, страхование имущества, морское страхование.

Есть ряд исследований, которые посвящены вопросам противодействия мошенничествам, совершаемым с применением страхования в оффшорах, а также мошенничества в сфере международного страхования.

Из числа криминологических проблем, преимущественно, рассматриваются вопросы виктимизации при совершении страхового мошенничества, защиты жертв данного преступления.

Есть отдельные работы, посвященные изучению феномена страхового мошенничества с точки зрения субъектного состава совершения данного преступления. Страховое мошенничество изучается как проявление беловоротничковой преступности.

Имеются работы, в которых рассматриваются вопросы уголовной ответственности за мошенничество в сфере страхования.

В работах криминалистического профиля рассматриваются типичные способы совершения мошенничества в сфере страхования, вопросы выявления и предупреждения мошенничества, прежде всего, в сфере автострахования, изучаются экспертные методики выявления данного преступления. В работах криминалистов рассматриваются также вопросы противодействия мошенничеству в сфере страхования имущества, совершаемого посредством поджогов. Изучаются вопросы предупреждения организованной преступной деятельности в данной сфере

Есть работы, выполненные в форме руководств, методических рекомендаций по выявлению, раскрытию и расследованию страхового мошенничества, адресатами которых выступают сотрудники правоохранительных органов, частные детективы, сотрудники страховых организаций и их структурных подразделений по безопасности, страховые эксперты, а также страхователи.

«БЕЛЫЕ ПЯТНА»

1. Вопросы, на изучение которых акцентировано внимание авторов:

- способы совершения и иные элементы криминалистической характеристики мошенничества в сфере ОСАГО и автостраховании;

- способы совершения мошенничества в сфере личного, медицинского, имущественного страхования;

- криминалистические и иные классификации страхового мошенничества, в значительной степени понимаемого «однобоко» - как преступление, посягающего на имущественные интересы страховых организаций;

- вопросы распознавания, выявления, раскрытия и предотвращения страхового мошенничества, в особенности, в сфере автострахования и ОСАГО, технико-криминалистические средства обеспечения такой деятельности, вопросы деятельности служб и подразделений безопасности страховых организаций в данном направлении;

типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, прежде всего, в сфере автострахования и ОСАГО;

- тактико-методические особенности первоначального и последующего этапов расследования мошенничества в сфере ОСАГО и автостраховании.

2. Вопросы, которые изучены не достаточно полно:

- вопросы раскрытия криминальных инсценировок при совершении мошенничества в сфере ОСАГО, автостраховании, страховании имущества;

- вопросы расследования преступлений, сопутствующих страховому мошенничеству - выступающих способами его приготовления, совершения, сокрытия (угонов, краж автотранспорта, поджогов);

- вопросы расследования преступлений против жизни и здоровья, как преступлений, сопутствующих страховому мошенничеству;

- вопросы расследования преступлений, совершаемых при участии сотрудников ГИБДД с целью хищения средств страхового возмещения;

- вопросы организации внутреннего аудита и контроля с целью противодействия внутрифирменному страховому мошенничеству и иным преступлениям, совершаемым посредством механизмов страхования;

- вопросы проведения экспертизы автотранспортных средств и иного имущества, подлежащего страхованию, а также экспертизы застрахованного имущества, на предмет выявления мошеннических посягательств.

3. Вопросы, которые изучены фрагментарно:

- вопросы криминалистической трасологии при расследовании дорожно-транспортных происшествий для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;

- вопросы производства осмотра места происшествия при расследовании пожаров, осмотра транспортных средств и иных следственных

и процессуальных действия для целей раскрытия мошенничеств, совершаемых с целью хищения средств страхового возмещения;

- вопросы организации деятельности органов страхового надзора с целью борьбы с легализацией преступных доходов посредством механизмов страхования;

- вопросы противодействия мошенничеству в медицинском страховании со стороны страхователей, должностных лиц Фонда ОМС, главврачей и должностных лиц медицинских учреждений, сотрудников страховых организаций;

- вопросы расследования мошенничества, совершаемого руководителями, сотрудниками страховых организаций и страховыми агентами;

- вопросы расследования налоговых преступлений, совершаемых посредством операций лжестрахования;

- вопросы расследования хищений в сфере страхования, совершаемых по типу «финансовых пирамид»;

- вопросы расследования хищений бюджетных средств в сфере страхования, в том числе выделяемых на цели реализации приоритетных национальных проектов.

4. Вопросы, которые практически не изучены

4.1. Вопросы криминалистической типологии:

- преступлений в сфере страхования;

- преступлений, сопутствующих совершению страхового мошенничества и иных преступлений в сфере страхования;

- личности лиц, выступающих субъектами и соучастниками преступлений в сфере страхования;

- способов совершения преступлений в сфере страхования (за исключением, страхового мошенничества).

4.2. Вопросы описания элементов криминалистической характеристики:

- преступлений против собственности, совершаемых в сфере страхования - мошенничества по типу «финансовых» пирамид, хищений бюджетных средств и др. (за исключением, мошенничества страхователей);

- мошенничества, присвоения и растраты в сфере страхования, совершаемого топ-менеджерами и иными высокопоставленными сотрудниками страховых организаций;

- сопутствующих преступлений в сфере страхования (должностных и коррупционных преступлений, преступлений против правосудия, преступлений против порядка управления и др.);

- налоговых преступлений в сфере страхования;

- легализации преступно нажитого имущества.

4.3. Вопросы, связанные с тактико-методическими особенностями первоначального и последующего этапов расследования:

- преступлений против собственности, совершаемых в сфере страхования - мошенничества по типу «финансовых» пирамид, хищений бюджетных средств и др. (за исключением, мошенничества страхователей);

- мошенничества, присвоения и растраты в сфере страхования, совершаемого топ-менеджерами и иными высокопоставленными сотрудниками страховых организаций;

- сопутствующих преступлений в сфере страхования (должностных и коррупционных преступлений, преступлений против правосудия, преступлений против порядка управления и др.);

- налоговых преступлений в сфере страхования;

- легализации преступно нажитого имущества.

4.4. Вопросы, связанные с криминалистическим обеспечением судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях в сфере страхования.

4.5. Вопросы, связанные с содержанием криминалистических средств предупреждения мошенничества и иных преступлений в сфере страхования.


См. Полный текст обзора в прикрепленном файле в формате PDF

Прикрепленный файлРазмер
Р.Н. Обзор-ревизия методик расследования пр-й в сфере страхования_(табл.)_ред. 05.03.2017.pdf586.97 кб